Модуль обеспечивает ведение депозитных договоров с юридическими лицами. При ведении договоров вводятся все необходимые атрибуты, включая аналитические признаки, определяемые пользователем.

Текст договора может быть составлен автоматически с помощью Тенератора отчетов, входящего в систему. Генератор отчетов позволяет создавать шаблоны договоров в формате Microsoft Word и подставлять в них данные, полученные из системы. Сформированный текст договора можно редактировать и печатать, при этом окончательный текст договора будет автоматически сохранен в досье. Можно не только вводить новые шаблоны договоров, но и модифицировать имеющиеся. Поскольку для составления договоров с помощью системы в основном достаточно владения Microsoft Word, вести договоры может юридическая служба банка.

Процентные ставки по договорам могут быть заданы в виде фиксированной, плавающей или ступенчатой ставки. В качестве базовой ставки может использоваться ежедневно меняющаяся ставка (например, LIBOR, или ставка рефинансирования Центрального Банка).

Предусмотрена возможность расчета простых или сложных процентов, с капитализацией или без капитализации, на любой базе (например, 360 или 365 дней в году).

Имеется возможность задания графика возврата депозита и уплаты процентов в соответствии с произвольными расчетными периодами, определяемыми пользователем (каждый понедельник, последний день каждого месяца, независимые даты и др.).

Трафик может корректироваться пользователем до ввода договора в действие. При этом можно задать произвольные даты и суммы платежей. Пересчет процентов при коррекции выполняется автоматически. Коррекция графика действующего договора возможна только в неисполненной части.

Имеется возможность пролонгации депозита с автоматическим перерасчетом графика.

Предусмотрен досрочный возврат депозита, в этом случае по желанию пользователя возможен автоматический пересчет процентов, а также применение штрафных процентов.

Предусмотрен автоматический контроль за своевременностью выполнения операций: возврата депозита, уплаты процентов и комиссий и других событий, связанных с договорами. Система формирует напоминания о таких событиях.

Начисление процентов по депозитам выполняется в зависимости от настроек: ежедневно либо ежемесячно. Задача начисления процентов может инициироваться пользователем либо выполняться автоматически при закрытии / открытии операционного дня.

В модуле также имеется возможность прогноза расходов по депозитам.