Модуль обеспечивает обработку финансовых документов по экспортным и импортным торговым контрактам клиентов банка.

Предусмотрена автоматизация выполнения операций по ведению гарантий (выдача гарантий, изменение условий, получение гарантий) с автоматическим взиманием комиссий. Обеспечивается возможность аккредитивной и инкассовой форм расчетов, а также формы расчетов банковским переводом.

Все расчеты производятся как в национальной, так и в иностранных валютах. Предусмотрена возможность формирования сообщений для передачи по каналам SWIFT и TELEX.

Система осуществляет автоматический контроль за своевременным выполнением операций, и формирует соответствующие напоминания.

Модуль реализован в соответствии с "Унифицированными правилами и обычаями для документарных аккредитивов", выработанными Международной торговой палатой.

Гарантии

Модуль поддерживает выдачу гарантий под обеспечение или под залог и получение гарантий. Учет ведется раздельно по каждой гарантии, по видам валют.

Гарантии могут быть покрытые и непокрытые. По непокрытым гарантиям могут формироваться кредитные договоры. Поддерживаются прямые и косвенные гарантии.

В модуле имеются средства для классификации выданных гарантий и формирования провизий.

Начисление процентов производится автоматически.

Аккредитивы

Модуль различает следующие условия для аккредитивов: отзывный / безотзывный, покрытый / непокрытый, подтвержденный / неподтвержденный, экспортный / импортный, переводной / непереводной.

При ведении аккредитивов модуль позволяет задавать все основные условия, включая вид открытия аккредитива (через SWIFT, почтой), вид исполнения аккредитива (платеж по предъявлении, платеж с рассрочкой, акцепт, негоциация) и другие.

Модуль обеспечивает возможность автоматического взимания комиссий. При этом комиссии могут взиматься с аппликанта, бенефициара, банка эмитента, банка бенефициара или банка исполнителя. Комиссии могут уплачиваться в виде фиксированной суммы или процента от суммы аккредитива; с взиманием в одноразовом порядке или периодически.

Модуль позволяет вести досье аккредитива путем присоединения к нему произвольных документов в электронном виде.

Инкассо

Модуль обеспечивает прием документов на инкассо и выполнение операций по инкассо при наступлении сроков.

Для инкассо различаются следующие условия:

• поставка документов против платежа
• поставка документов против акцепта

Предусмотрен учет возможных обязательств перед банками – корреспондентами в случае неисполнения клиентом своих обязательств по сумме, дате и условиям оплаты.