Банковская система

Автоматизированная банковская система, возможности которой позволяют эффективно работать со всеми операциями банка
Почему клиенты выбирают банковскую систему
Обширная функциональность
Наличие хранилища данных
Клиенто - ориентированность
Высокий уровень адаптивности
Разнообразие продуктовой линейки
Функциональные модули
Современная открытая техническая платформа в трехуровневой сервис–ориентированной Java EE архитектуре с использованием Apache в качестве сервера приложений и Oracle 11g в качестве СУБД. Клиентская часть различается для функций фронт офиса и бэк офиса: во фронт офисе используются WEB-технологии; бэк офис разработан с использованием смарт клиента (кросс-платформенная QT-технология / Python / Delphi). Бизнес логика поддерживается с помощью механизмов workflow. При этом фронт офис реализован с помощью “Activity” (стандарт BPMN 2.0), а в бэк-офисе используется специализированный макро язык Colvir-BPL.

Платформа включает набор мощных инструментальных средств, обеспечивающих исключительно высокий уровень адаптивности системы.

Важными характеристиками платформы являются:

  • Мультиязычность на базе Unicode, позволяющая разным пользователям одновременно работать на разных языках
  • Возможность обслуживания клиентов в режиме 24х7 без технологических перерывов
  • Хранилище данных, интегрированное с транзакционной системой; на базе хранилища данных построены все налитические модули Colvir.

Для внешней интеграции используются протоколы SOAP, JSON и ISO8583.

Главная книга - модуль предназначен для ведения Главной Книги бухгалтерского учета банка и получения соответствующих финансовых отчетов.

Функционал:

  • Ведение основополагающей нормативно-справочной информации (планы счетов)
  • Возможность использования нескольких аналитических разрезов для детализации синтетических счетов ГК
  • Выполнение исправительных операций по счетам ГК, внесение и исправление финансовых записей.
Клиенты и счета - модуль предназначен для автоматизированного ведения информации о клиентах банка и их счетах. Поддержка ведения корпоративных клиентов, имеющих подчиненные организации.

Функционал:

  • Регистрация клиентов и контрагентов;
  • Ведение досье клиентов (физических лиц, юридических лиц, индивидуальных предпринимателей);
  • Контроль обязательности и корректности реквизитов клиентов;
  • Отслеживание связей между клиентами;
  • Контроль срока действия документов;
  • Ввод и хранение образцов печатей и подписей;
  • Ведение нормативно-справочной информации;
  • Ведение истории изменения лицевого счета;
  • Управление счетами клиентов.
Расчетно-кассовые операции - модуль автоматизирует выполнение операций по расчетно-кассовому обслуживанию и предусматривает несколько вариантов ввода реквизитов, контроля и санкционирования платежных документов, печати справок, выписок по операциям и т.д.

Функционал:

  • Регистрация договоров на расчетно-кассовое обслуживание
  • Возможность изменений условий договора
  • Открытие и ведение расчетных и текущих счетов клиентов
  • Контроль своевременного расчета и удержания комиссий по договорам контроль остатков при списании средств с учетом установленных лимитов и поступлений
  • Начисление процентов на остатки по счетам
  • Контроль над очередностью списания средств с учетом картотеки
  • Контроль введенных реквизитов, санкционирование документов и операций
  • Учет документов, предоставляемых клиентом, отслеживание срока действия документов и хранение электронных копий
  • Возможность формирования платежных поручений, платежных требований, инкассовых поручений
  • Формирование выписок по операциям на счетах и других необходимых документов и отчетов
Зарплатные проекты - модуль автоматизирует деятельность банка по перечислению заработной платы.

Функционал:

  • Создание и ведение договоров на выплату заработной платы
  • Настройка форматов, импорт и обработка реестров, зачисление заработной платы, списание средств со счетов сотрудников, перевыпуск зарплатных карт
  • Открытие в рамках зарплатного договора новых или привязка существующих договоров сотрудников
  • Управление средствами, перечисленными в рамках зарплатного договора
  • Мониторинг поступающих платежей по зарплатному договору
  • Управление процессом списания комиссии за перечисление зарплаты сотрудникам
Касса - модуль предназначен для автоматизации кассового обслуживания клиентов и выполнения кассовых операция по кладовой.

Функционал:

  • Учет ценностей (наличных денег, слитков из драгоценных металлов, бланков строгой отчетности, дорожных и коммерческих чеков и т.д.)
  • Формирование кассовых ордеров при выполнении приходных и расходных операций
  • Формирование приходных и расходных меморандных ордеров при выполнении операций с ценностями
  • Операции по покупке/продаже ценностей, и приему на экспертизу денежных знаков с признаками платежеспособности
  • Операции по передаче ценностей в кассу, прием-передача ценностей из кладовой инкассаторам, от инкассаторов в кладовую
  • Заявки на подкрепление подразделений банка денежной наличностью и ценностями
  • Формирование отчетности и защита от несанкционированных действий
Гарантии - модуль автоматизирует процесс выдачи и получения банковских гарантий.

Функционал:

  • Открытие договора гарантии под денежное покрытие или залоговое обеспечение
  • Автоматическое открытие договора гарантии на основании принятых SWIFT-сообщений
  • Ведение досье договора гарантии, сохранении истории по изменениям
  • Поддержка использования SWIFT для обмена сообщениями
  • Расчет и учет комиссий
  • Проверка наличия непогашенных задолженностей
  • Формирование отчетности.
Аккредитивы - модуль предназначен для автоматизации процесса обслуживания аккредитива и организации учета аккредитивов в соответствии с требованиями законодательства и внутренней политикой.

Функционал:

  • Выдача аккредитивов под денежное покрытие или залоговое обеспечение и получение аккредитивов
  • Ведение досье договора аккредитива
  • Изменение условий аккредитива
  • Начисление и удержание комиссий
  • Контроль остатка на счете клиента, выставление требований
  • Автоматическое открытие балансовых и внебалансовых счетов, формирование бухгалтерских проводок
  • Формирование и обработка платежных документов
  • Закрытие аккредитива
Инкассо - модуль предназначен для выполнения банком функций агента между импортером и экспортером по передаче коммерческих документов против акцепта/оплаты.

Функционал:

  • Оформление и обслуживание импортных и экспортных договоров инкассо
  • Изменение условий договора
  • Расчет и взимание комиссий
  • Возврат документов по неисполненной сделке
  • Ведение досье в электронном виде
  • Формирование отчетности
Регуляторная отчетность - модуль предназначен для построения отчетов, регулируемых нормативными документами Центрального банка.
Противодействие легализации незаконных доходов - модуль предназначен для автоматизации операций, направленных на противодействие легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Функционал:

  • Сбор информации о клиентах банка и связанных с ними лицах
  • Онлайн- и оффлайн-контроль операций клиентов банка
  • Взаимодействие с контролирующими органами
  • Формирование отчетности
Валютный контроль - модуль автоматизирует процесс учета, ведения и оформления операций, связанных с выполнением функций агента валютного контроля.

Функционал:

  • Настройка обязательного валютного контроля платежей в зависимости от заданных условий
  • Контроль соответствия экспортно-импортных валютных операций клиентов
  • Учет и ведение экспортно-импортных контрактов, связь контрактов с валютными операциями
  • Оформление и ведение номеров паспортов сделок
  • Формирование отчетности
Анализ финансового состояния - модуль автоматизирует процесс анализа и мониторинга финансового состояния контрагентов: заемщиков, дебиторов, гарантов, поручителей и др.

Функционал:

  • Анализ финансового состояния на момент принятия решения
  • Финансовый мониторинг и контроль своевременности его проведения
  • Настройка и формирование аналитической отчетности
  • Прогноз банкротства
  • Контроль за соблюдением финансовых ковенант
  • Регламентирование процессов анализа и мониторинга
  • Визуализация результатов мониторинга
Налоговый инспектор - АРМ предназначен для сбора, просмотра и печати информации по совершенным операциям, подлежащим регистрации в фискальной памяти оборудования.
Прием платежей - модуль предназначен для обеспечения приема от физических и юридических лиц платежей в бюджет, пенсионных взносов, а также платежей за услуги, оказываемые населению коммунальными службами, операторами связи и иными поставщиками услуг.

Функционал:

  • Ведение договоров с поставщиками услуг на прием платежей
  • Ввод коммунальных платежей
  • Ведение счетов на оплату от поставщиков услуг
  • Автоматическое взимание комиссий
  • Сторнирование платежей
  • Консолидация принятых коммунальных платежей в разрезе поставщиков
Переводы без открытия счета - модуль автоматизирует бизнес-процессы, связанные с осуществлением денежных переводов физических лиц без открытия счета.

Функционал:

  • Гибкая настройка условий денежных переводов
  • Ведение списка стран и валют переводов
  • Ограничение размера минимальной и максимальной суммы перевода
  • Ввод и хранение информации по переводам
  • Автоматический расчет комиссий
  • Автоматическое формирование платежных поручений
  • Возврат и аннулирование переводов
Сейфовые услуги - модуль предназначен для автоматизации банковских операций, связанных с оказанием сейфовых услуг физическим и юридическим лицам.

Функционал:

  • Ведение справочников ячеек и хранилищ, учет ячеек
  • Заключение, регистрация и обслуживание договоров аренды сейфовых ячеек
  • Контроль срока аренды ячеек
  • Учет посещений, работа с доверенностями
  • Стандартная отчетность
Обменный пункт - автоматизация валютно-обменных операций.

Функционал:

  • Регистрация операций (покупка/продажа валюты/ценностей, размен купюр, покупка/замена неплатежной валюты, конверсия валюты и др.)
  • Установка курсов, в том числе индивидуальных, операций с наличной валютой
  • Контроль подозрительности операции
  • Настройка шаблонов бухгалтерских проводок
  • Формирование платежных документов
  • Формирование реестров в соответствии с законодательством
Переводы внутри филиальной сети - модуль предназначен для автоматизации бизнес-процессов, связанных с осуществлением денежных переводов без открытия счета внутри филиальной сети банка.

Функционал:

  • Гибкая настройка условий: ведение перечня валют переводов, ограничение сумм переводов
  • Прием наличных, обработка и отправка переводов
  • Автоматический расчет комиссий
  • Недопущение легализации доходов, полученных незаконным путем
  • Формирование отчетности
Интернет-банк для юридических лиц - модуль предназначен для удаленного предоставления клиентам банка (юридическим лицам) банковских услуг, а также для обмена почтовыми сообщениями между банком и клиентом.

Функционал:

  • Регистрация и ведение договоров клиентов
  • Управление доступом пользователей в систему
  • Настройка списка валют, депозитных продуктов, видов коммунальных платежей
  • Кастомизация сайта под потребности клиента
  • Настройка оповещений о письмах, платежах, заявках на конвертацию и международные платежи, отправляемых через Интернет-банк
Интернет-банк для физических лиц - модуль предназначен для удаленного предоставления клиентам банка (физическим лицам) банковских услуг, а также для обмена почтовыми сообщениями между банком и клиентом.

Функционал:

  • Регистрация и ведение договоров клиентов
  • Управление доступом пользователей в систему
  • Настройка списка валют, депозитных продуктов, видов коммунальных платежей
  • Кастомизация сайта под потребности клиента
  • Настройка оповещений о письмах, платежах, заявках на конвертацию и международные платежи, отправляемых через Интернет-банк
Мобильный банк для юридических лиц - модуль предназначен для удаленного предоставления клиентам банка (юридическим лицам) банковских услуг посредством мобильного приложения.
Мобильный банк для физических лиц - модуль предназначен для удаленного предоставления клиентам банка (физическим лицам) банковских услуг посредством мобильного приложения.
Бэк-офис дистанционного банковского обслуживания - модуль автоматизирует деятельность бэк-офиса в части дистанционного банковского обслуживания.
Управление бюджетом - автоматизация процесса управления финансовыми ресурсами: планирование бюджета, согласование и утверждение бюджета, формирование фактических показателей, анализ исполнения, корректировка бюджета.

Функционал:

  • Составление бюджета
  • Ведение бюджета, контроль использования бюджетных средств
  • Утверждение бюджета. Пересмотр бюджета
  • Ведение бюджетной классификации
  • Формирование отчетности
Ведение договоров - модуль предназначен для создания и ведения договоров с контрагентами на поставку и реализацию различных товаров и услуг.

Функционал:

  • Создание договоров на основе шаблонов
  • Обработка импортированных договоров
  • Возможность работы с дополнительными соглашениями по договорам
  • Контроль своевременного исполнения обязательств по договорам
  • Настройка и формирование оповещений по договору
  • Создание печатных форм документов и отчетов
Счета к оплате - модуль предназначен для осуществления оплаты по счетам, договорам, для расчетов по командировкам и выплатам, расчетов с подотчетными лицами.

Функционал:

  • Формирование и пересмотр заявок на оплату
  • Формирование документов на оплату товаров и услуг, распоряжений на выплаты под отчет
  • Оплата по документам с формированием балансовых проводок
  • Отражение оплаты в графике договора
  • Формирование, учет и обработка первичных документов
  • Формирование отчетности
Счета к получению - модуль предназначен для выставления потребителям услуг и покупателям товаров счетов за предоставленные услуги и поставленные товары, мониторинга поступлений платежей.

Функционал:

  • Формирование счетов к получению
  • Формирование документов о поступлении платежей
  • Квитовка платежей со счетами или обязательствами
  • Контроль исполнения обязательств по счетам к получению
  • Учет штрафных санкций, задолженностей, доходов
  • Формирование и обработка документов на отгрузку товара и оказание услуг
  • Формирование отчетности
Основные средства - модуль автоматизирует учет основных средств и нематериальных активов предприятия.

Функционал:

  • Ведение инвентарных карточек основных средств
  • Учет приобретения, выбытия основных средств
  • Перемещение основных средств между подразделениями, лицами
  • Инвентаризация основных средств
  • Начисление амортизации, переоценка, внесистемный учет основных средств
  • Ведение нормативно-справочной информации
  • Формирование отчетности и первичных документов
Заказать звонок
Хотите получить видео-презентацию наших продуктов или у вас возникли вопросы? Оставьте свой телефон, и наш менеджер свяжется с вами в ближайшее время